銀行警示帳戶 電支也連動

銀行警示帳戶 電支也連動

金管會打詐再出招,電支、銀行聯防,新規預計10月底即可上路。圖/本報資料照片

金管會精進電支打詐相關措施

金管會再出招,堵住詐騙集團利用電子支付帳戶的金流。金管會近期修正電支業務管理規則,讓「衍生管制電支帳戶」擴大到銀行警示帳戶開戶人的所有電支帳戶,只要銀行列爲警示帳戶的同一開戶人名下電支帳戶,也會連帶變成管制帳戶、限制線上交易,預計10月底即可上路。

電支業者指出,電支帳戶若被列爲「衍生管制電子支付帳戶」,還是可以入帳,但會管制自動化交易,若要將帳戶中的錢轉出去,就得臨櫃,即電支被列爲警示帳戶或衍生管制帳戶後,就會被暫停交易功能、不能提領,要重新臨櫃做KYC及實名認證。

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原本電支機構的「衍生管制電子支付帳戶」,只有電子支付機構的警示電支帳戶,金管會近期修正電子支付機構業務管理規則的規定,將電支機構的衍生管制電子支付帳戶,擴大到與一般銀行的警示帳戶連動,電支機構每日也可到聯徵中心查詢銀行的警示帳戶資料庫,進一步管理自家高風險帳戶。

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舉例來說,現行某甲在街囗、一卡通開有電支帳戶,若街口帳戶被列爲警示帳戶的時候,某甲一卡通的帳戶也會被列爲「衍生管制電支帳戶」;新規定是某乙若有中信銀行帳戶變警示帳戶時,則某乙的街口、一卡通帳戶也會被列爲衍生管制帳戶,限制電子交易。

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聯徵中心9月底時就已調整警示帳戶資料庫,供電支機構每日查詢,所有電支機構在10月31日前要完成相關作業調整。目前國內已有10家專營電支機構及20家兼營電支機構。

「嗶經濟」電子支付(電支)業務,不但開戶簡便,且具有儲值、轉帳、小額支付等多項功能,因此,在國內快速且蓬勃發展,近來也成爲詐騙集團利用取財的工具。

據金管會最新統計,8月底電子支付帳戶總使用者已上衝2,570萬人,當月代理收付實質交易款項金額已約148.5億元、國內外小額匯兌金額也約129.3億元、當月收受儲值款項金額更高達約258.9億元。

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金管會年初時就開始與內政部警政署、銀行公會及電子支付機構等單位共同研究如何打詐,並祭出四大措施,包括:要求電支業者「分享可疑態樣」、「加強身分驗證措施」、「建立聯防機制」,並「研議修正銀行公會自律規範」等四項因應措施,以減少詐騙案件發生。

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